Pääkirjoitus: Rahanpesun estäminen arjessamme

 

Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastustaminen ovat tulleet arkeemme. Esimerkiksi, kun tuntemattoman ruotsalaisen yritysasiakkaan edustaja ottaa yhteyttä ja pyytää apua yrityskaupan hoitamisessa, asianajaja tarkistaa ensi töikseen esteettömyytensä jutun hoitamiseen.

Jos tehtävässä ei ole kyse oikeudenkäynnistä eikä puhtaasti oikeuden sisältöä koskevasta selvityksestä, asianajaja ottaa esiin toimistonsa riskimatriisin. Uuden rahanpesulain velvoitteet sitovat häntä etenkin asiakkaan tuntemisen, ilmoitusvelvollisuuden ja jatkuvan seurannan osalta.  

Riskimatriisi sisältää asiakkaat, vastapuolet, myytävät palvelut ja maantieteelliset alueet, joissa toimeksiantoja hoidetaan. Se on asianajajan toimistolle räätälöimä työkalu rahanpesulain edellyttämän riskiperusteisen arvion tekemiseksi. 

Rahanpesulain noudattamiseen koulutettu assistentti pyytää virallisen henkilötodistuksen kopion sekä ruotsalaisen yhtiön toimitusjohtajasta että niistä yhtiön omistajista, jotka omistavat yli 25 prosenttia yhtiön osakkeista. Hän niputtaa tunnistamistiedot yhteen kaupparekisteriotteen, yhtiöjärjestyksen ja netistä löytämänsä muun tausta-aineiston kanssa. Asianajaja laati niistä muistiinpanot.

Uudessa asiakasyhtiössä tai sen vastuuhenkilöissä ei näytä olevan mitään poikkeavaa. Paperit skannataan yhdeksi kokonaisuudeksi ja tallennetaan toimeksiannon asiakirjoihin. Paperikopiot asianajaja laittaa mappiin, erilleen alkavan toimeksiannon asiakirjoista. Jos Asianajajaliitto tarkastuksessaan tai keskusrikospoliisi joskus niitä kysyisi, ne olisi helppo löytää ja luovuttaa paljastamatta enempää asiakassalaisuuksia. Asianajaja voi nyt ilmoittaa asiakkaalleen ryhtyvänsä hoitamaan asiaa.

Assistentti laittaa allakkaansa muistutuksen, että kahden vuoden kuluttua on päivitettävä asiakkaan kaupparekisteri- ja yhtiöjärjestystiedot. Siten jatkuva seurantavelvollisuus täyttyy.  Tällä kertaa ei ole syytä miettiä ilmoituksen tekemistä tai neuvontapuhelun soittamista KRP:lle.

 

Mats Welin

 

Toimintaohjeet rahanpesun vastustamiseen

 

Asianajajilla tulee olla 1. elokuuta toimintaohjeet rahanpesulain noudattamiseksi. Asianajajaliitto valvoo toimistotarkastuksissa, että toimistot huolehtivat velvollisuudestaan torjua rahanpesua ja terrorismin rahoittamista. Toimistotarkastuksiin arvotaan noin 50 toimistoa vuosittain.

Rahanpesulain noudattaminen ei ole käytännössä iso asia, vaikka se periaatetasolla rikkookin asianajotoiminnan perusperiaatteita ­ – asiakkaan ja asianajajan välistä luottamussuhdetta ja salassapitoa. Tehtävää helpottaa Asianajajaliiton jäsenilleen tekemä opas. Se aukaisee termejä ja antaa mallin riskiperusteisen arvion tekemiseen. Jokaisen toimiston on kuitenkin laadittava itse omaan toimintaan sopiva ohjeistus, sillä yleispätevää mallia ei voi luoda toimistojen ja tehtävien erilaisuuden vuoksi.

Keväällä ja syksyllä asianajajat ja assistentit voivat osallistua rahanpesulain toteuttamisesta järjestettävään koulutukseen eri puolilla maata. KRP:n rahanpesun selvittelykeskus osallistuu kouluttamiseen.

 

Raija Lahtinen

 

Vuoden asianajosihteeri

 

Asianajosihteeripäivillä valittiin Vuoden asianajosihteeriksi 51 ehdokkaan joukosta hämeenlinnalainen pitkän linjan sihteeri Anne Eskola. Hän on työskennellyt 32 vuotta Asianajotoimisto Portaanpää Oy:ssä ja viihtyy hyvin työssään.

– Monipuoliset työtehtävät pitävät mielenkiinnon yllä vuodesta toiseen. Esimieheni osallistuu itse mielellään koulutuksiin ja kannustaa myös meitä sihteereitä kouluttautumaan. Kannustava ilmapiiri lisää työssä viihtyvyyttä. Uusien asioiden oppimisen myötä olen saanut lisää vastuuta, mikä on hyvin palkitsevaa.

 

Tiina Komi

 

Lausunto avoliiton päättämisestä

 

Asianajajaliitto on ottanut kantaa oikeusministeriön työryhmän mietintöön, jonka tavoitteena on luoda avopuolisoita koskeva vähimmäissuojasäätely avoliiton päättyessä. Liitto katsoo, ettei avopuolisoiden yhteiselämän lopettamista pitäisi säännellä lailla tai ainakin sääntelyssä tulisi pitäytyä vain siinä, mikä on aivan välttämätöntä.